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ファイナンシャル・プランナー　

内野 徹

わかりやすくお伝えすると、各人（各家族）の要望や希望・目標などを聞いた上で、現状を分析し各人（各家族）のライフプラン上の目標を達成するために、貯蓄計画・保険・投資対策・税金対策などの包括的な資産設計を立案する。

そして必要に応じて、弁護士、税理士、保険、不動産など各分野の専門家などの協力を得ながら、その実行を手助けする専門家です。

すなわち、要望や希望・目標を妄想だけで終わらせるのではなく、実現に向けた計画をアドバイスしてくれる人と感じていただけるのがわかりやすいのではないでしょうか。

ファイナンシャル・プランナーとインターネット検索しただけでも膨大なホームページが見つかるはずです。

「どのFPが良いのかわからない」といきなり疑問が生じると思いますが、早速の疑問解決です。

FPと呼ばれる方には

２通りのタイプにわかれます

企業（会社）に所属している方で、自社職業の利点を広げる為にファイナンシャル・プランナーの資格を有している方

一般的には、銀行系・証券会社系・保険関係・不動産関係にお勤めの方に多く、FPの知識を活用しながら、自社の商品販売を行っている（個人・法人を問わず）FPの事

すなわち、自社の商品を販売する事によりFPに手数料報酬（コミッション）が渡る仕組み

※ 固定給制の場合は、販売商品ごとの報酬ではなく、あらかじめ営業目標として設定されている企業も多く存在します

企業に属さず、顧客（お客さま）の相談業務や執筆・セミナー講師等で活動されているFPの事。

具体的には、相談業務の中でも、お客さま一人ひとりのライフプランを明確にするために、目標の確認・分析・解決策などのアドバイスを提供し、相談料（フィー）を得ているFPの事

すなわち、商品販売を主たる目的ではなく、お客さまの利益を最優先に多角的な角度から検討し、マネープランを提案（ただし、ボランティア業務ではない為、有料相談となる）

※ 独立系FPの中でも保険代理店に所属をしながら業務を行っている方も少なくありませんので、全てを保険関係だけで解決策が提示された時には、一度冷静になり、セカンドオピニオンと言って、違うファイナンシャル・プランナーにあえて相談してみる事をお勧めいたします

当事務所の目的は、みなさまが普段思いつくお金に関するちょっとした疑問を解決し、その先にある夢や目標もしくは願望に向かって「達成」していただく為のサポートをさせていただく事が与えられた使命だと思っております。

しかし、一度の解決案・改善策のご提案後、その後はみなさまですよ・・なんてアドバイザーはいないでしょう。

ご提案時とその先はいくら計画表を作っても生活や環境の変化があるはずですので、アフターがなければみなさま方は不安なはずです。

解決アドバイザーとは、長いお付き合いとなり家計のパートナーとなるのです。

私は、どのご家庭にも曇り空からのぞく太陽の光ではなく、

晴天のまぶしい太陽の光を照らす役割が当事務所の役目だと考えております。

では、実際に相談をしてみたいのだけど、適切なアドバイスを受ける事が出来るのか？

相談してみたけど、思っていたよりも改善効果は無かったので失敗した。

と、思うのが自然だと思います。

まず、皆さまが

によっても大きく異なります。

たとえば、

「赤字家計を黒字家計にしたい」だけとか、

「具体的に○年後までに○○万円貯蓄をしたい」だとかのご希望を教えていただけなければ解りません。

当事務所に相談したら必ず毎月一万円が余ります！と軽く伝える事は出来ないのです。

ご希望に沿って解決方法を検討いたしますが、必ずしも１００％夢や希望が叶うとお約束をする事は難しいのですが、可能な限り効果が出るように努めさせていただきます。